粤港澳三地生活往来日益频繁，金融服务亦愈趋开放和融合，进行理财投资更加方便，选择更多。
「粤港澳大湾区跨境理财通」（跨境理财通）在2021年9月10日正式启动，设有北向通和南向通，方便内地与港澳资本市场互联互通。去年12月4日更推出「跨境理财通」2.0，降低了投资者准入条件、提高了个人投资者额度，并有首批14家券商纳入试点名单，不再只是银行选择。
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跨境理财通分为「北向通」及「南向通」，持有香港身份证的香港居民（包括永久性和非永久性居民）可利用「北向通」，投资内地银行和证券公司销售的合资格投资产品；而合资格的粤港澳大湾区居民则可利用「南向通」，投资港澳银行/或证券公司销售的合资格投资产品。
以北向通为例，香港投资者须在香港的银行/证券公司开设「汇款专户」，以及在内地配对的银行/证券公司开设用「投资专户」，以便将资金由汇款专户转到投资专户，从而投资内地的合资格投资产品。
闭环管理保障跨境资金安全
「汇款专户」和「投资专户」的资金往来采取闭环管理，即确保汇款专户是投资专户内北向通投资本金来源的唯一账户，以及是北向通资金原路汇回的唯一账户。所有汇款专户和投资专户之间的跨境汇款以人民币进行，并受额度管理。北向通/南向通的个人额度为每名投资者300万元人民币，如投资者同时通过银行和证券公司渠道参与跨境理财通，两种渠道投资额度各为150万元人民币。
中国人民银行广东省分行在1月21日举行的新闻发布会上介绍，截至2024年末，粤港澳三地共有13.6万位个人投资者参与「跨境理财通」试点。自2024年2月至12月，「跨境理财通」2.0实施以来，境内「跨境理财通」试点银行通过资金闭环汇划管道办理资金跨境汇划金额856.74亿元人民币，较「跨境理财通」1.0汇划额增长6.2倍。日均开户量较「跨境理财通」1.0增长了1.5倍，共新增投资者6.29万人。投资者参与度和市场影响力明显增强。此外，2024年12月，首批获得跨境理财通
业务展业资格的14家证券公司正式展业，截至2024年末，大湾区内地共有34家银行参与试点。
部分银行开户奖赏
现时在设有跨境理财投资开户方面，多间银行设有迎新礼遇，甚至现金奖赏。
恒生银行
由现时至3月31日，成功开立「北向通」汇款专户，并成功与于恒生中国开立的跨境理财北向通投资户进行「一对一」户口绑定，可获享500元（港币，下同）电子礼券。
跨境理财通客户服务热线：（852）2912 3456
渣打银行
由现时至3月31日，在渣打银行开立理财通及「优先理财」，可享以下迎新礼遇：开立南向理财通户口奖赏500元；新资金汇款金额，少于300万元之每10万元，现金回赠300元， 300万元或以上， 现金回赠9,000元。另外还可享汇款费用豁免，全新基金投资客户尊享0%网上基金认购费。
理财通服务热线：（852）2886 6288
中国建设银行
由现时至3月31日，成功开立建行（亚洲）跨境理财通「北向通」户口可享500元现金奖赏。 「南向通」惊喜礼遇包括：兑换外币同时设立定存享高达14.8% 年利率、外币兑换及认购基金同时设立定存享高达4.8%年利率、电子渠道兑换外币赚取高达5,000元现金奖赏、基金优惠、定期存款优惠
查询：（852）2779 5533 按「3 」字
中国银行
由现时至3月31日，成功签约北向通服务，即可参与中银跨境理财通「北向通」迎春大抽奖，有机会获得2,388元现金奖赏（1名）或88元现金奖赏（50名）
查询：（852）2278 3368
汇丰银行
由现时至3月31日，成功向汇丰大湾区理财通南向通户口存入指定新资金及完成风险取向问卷，可享高达3,000元旅游礼劵。成功以汇丰大湾区理财通南向通户口认购基金或债券产品，可享受高达6,000元旅游礼劵。
大湾区热线香港客户：（852）2233 3399
